تعمل البنوك والمؤسسات المالية في الإمارات العربية المتحدة في ظل واحدة من أكثر البيئات التنظيمية صرامةً في المنطقة — والتي تشمل توجيهات البنك المركزي الإماراتي (CBUAE)، وأطر عمل مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، بالإضافة إلى الرقابة التي تفرضها هيئة الأصول الافتراضية (VARA) على الشركات العاملة في مجال الأصول الافتراضية.

إن نموذج الذكاء الاصطناعي العام والجاهز للاستخدام، الذي تم تدريبه على مجموعات بيانات عالمية، لا يفهم هذه الالتزامات، ولا يستطيع تفسير نصوص المعاملات أو مراسلات العملاء باللغة العربية بشكل موثوق، ويُنتج تقييمات للاحتيال أو المخاطر لا تستطيع فرق الامتثال الدفاع عنها أمام المراجع.